2023 청년형 소득공제 펀드 만기 해지 관련 정보

작년인 2023년 청년형 소득공제 펀드가 만들어졌었는데, 소득공제효과가 있다보니 직접투자에서 손해가 나더라도 소득공제로 효과를 볼 수 있겠다는 생각이 들어 2023년 12월 가입했습니다.

국내 주식시장은 아무래도 불안하다 생각하는 편이라, 미국주식까지 구성되어있어 분산투자가 가능한 삼성한미인덱스청년형소득공제증권자투자신탁으로 구매했습니다.

얼마 되지 않았지만, 벌써 수익률이 마음에 듭니다.

청년희망적금 만기 후 돈을 어디에 굴릴까 고민하다가 그냥 계속 청년형 소득공제 펀드에 넣게될 것 같습니다.

📍가입조건 - 만 19세~만 34세 이하 청년  💡군 복무(병역이행기간)를 한 사람이라면 최대 6년(40세) 까지 인정  - 연간 총 급여액 5,000만원 이하  💡종합소득금액* 3,800만원 이하  💡직전 3개 연도 동안 한 번이라도 금융소득종합과세* 대상자였다면 신청 불가  📍계약기간  - 3년이상 ~ 5년 이하  💡의무 유지기간 3년(해지시 추징세액 부과)

계약기간이 3년이상~5년 이하이며, 의무 유지기간이 3년이기때문에 3년 만기 적금으로 생각하고 투자할 예정입니다.

 

정부지원 내역은 아래와 같습니다.

📍소득공제  - 납입금액(연 600만원 한도)의 40%를 종합소득금액에서 소득공제  💡연 최대 240만원  📍만기수령금(3년 기준)  - 3년간 월 50만원씩 납입 시, 1800만 원 + 펀드 수익 + 소득공제 최대 720만원

연간 최대 240만원 한도로 소득공제 혜택을 받을 수 있습니다.

해지때를 대비해서 미리 정리할 겸 포스팅 기록합니다.